深化“投、顧、教”三位一體模式 廣發(fā)基金蟬聯(lián)“基金投顧機構(gòu)金牛獎”
2025-06-23來源：中國證券報·中證網(wǎng)
中證報中證網(wǎng)訊（記者 萬宇）6月19日，由中國證券報主辦的“第三屆基金投顧金牛獎”評選結(jié)果正式揭曉。據(jù)悉，本屆評選的綜合性獎項“基金投顧機構(gòu)金牛獎”由廣發(fā)基金等10家基金投顧機構(gòu)摘獲，也是廣發(fā)基金蟬聯(lián)該獎項，標志著市場對其“投、顧、教”三位一體投顧模式的肯定。
自2021年8月開展基金投顧業(yè)務以來，廣發(fā)基金持續(xù)探索“以客戶為中心”的買方投顧模式?！拔覀儓猿至⒆阃顿Y者視角，致力于構(gòu)建以投資者為中心的財富管理模式，助力資本市場實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展?！睆V發(fā)基金投顧業(yè)務負責人表示，目前，公司已推出覆蓋貨幣、固收、權(quán)益、商品等多元資產(chǎn)的18個系列基金投顧策略，通過差異化的需求場景和資產(chǎn)配置方案，適配各類風險承受能力投資者的需求。
聚焦客戶需求 研發(fā)多元創(chuàng)新策略
近年來，隨著海內(nèi)外資本市場的波動加大，客戶需求也日益多樣化。圍繞以客戶需求為中心的財富管理理念，廣發(fā)基金將客戶需求分為權(quán)益投資、穩(wěn)健增值和跨境投資三大類，分別針對性推出發(fā)車類策略、穩(wěn)健類策略和多元配置策略，通過專業(yè)資產(chǎn)配置與動態(tài)管理，旨在為投資者提供一站式投資解決方案。
例如，針對投資者追求穩(wěn)健回報的需求，廣發(fā)基金推出了“幸福小列車目標盈”。這是一個動態(tài)發(fā)車、動態(tài)止盈的“發(fā)車類+穩(wěn)健類”基金投顧策略，該策略將投資旅程劃分為多個時間區(qū)間、目標清晰的小階段，如達成收益目標就自動止盈、落袋為安，就像是分段完成馬拉松，力求提升投資者的收益獲得感。
結(jié)合投資者對黃金、港股、海外等資產(chǎn)的配置需求，廣發(fā)基金推出了多個全球配置主題策略，包括“全球30甄選”“全球多元進取”“全球多元穩(wěn)健”等。策略投資范圍覆蓋中、美、歐、新興市場的股、債資產(chǎn)以及黃金等，幫助客戶一鍵布局全球多元化資產(chǎn)，力爭通過多樣化的收益來源提升客戶盈利體驗。
在被動投資的浪潮下，國內(nèi)指數(shù)產(chǎn)品（含ETF）已突破2000只，分類紛繁復雜，讓不少投資者面臨“選擇困難”。2023年，廣發(fā)基金創(chuàng)新推出以指數(shù)基金跟投為核心的發(fā)車類基金投顧策略“指數(shù)100份”，以A股寬基指數(shù)為核心倉位，以海內(nèi)外不同資產(chǎn)及行業(yè)指數(shù)為衛(wèi)星倉位，力求為投資者把握多元機遇。自策略成立以來至今年5月末，持有人復投率超九成，整體認可度較高。
“我們的基金投顧策略有三個支撐點，包括專業(yè)的資產(chǎn)配置解決方案，科學的基金遴選體系，以及能夠指導客戶進行發(fā)車、止盈、再平衡的組合管理機制?！睆V發(fā)基金投顧業(yè)務負責人介紹，這些策略投資均由廣發(fā)基金資產(chǎn)配置部負責，投資經(jīng)理平均從業(yè)年限超10年；研究層面主要依托于廣發(fā)基金一體化投研平臺，擁有超百人的研究支持團隊，充分共享宏觀、權(quán)益、固收等多資產(chǎn)的研究資源。
“投、顧、教”三維度 構(gòu)建財富管理能力
除了在“投”方面的創(chuàng)新外，廣發(fā)基金投顧團隊也在“顧”的層面持續(xù)創(chuàng)新。廣發(fā)基金投顧業(yè)務負責人以服務場景舉例稱，將投資者的人生場景賬戶化是一個有效嘗試，可以把“投、顧、教”三個維度結(jié)合起來：在“投”方面，應用下滑航道設計，滿足不同場景下的投資需求；在“顧”方面，提供教育/養(yǎng)老資金測算、升學規(guī)劃輔導等；在“教”方面，設計豐富的投資課程體系，幫助投資者更好提升金融素養(yǎng)。
“我們做了大量客戶調(diào)研，發(fā)現(xiàn)客戶最需要的有兩點，一是市場研判和清晰的投資邏輯，二是大類資產(chǎn)配置的方法論?！被诖?，廣發(fā)基金自2024年5月全新推出“財富管理HouseView”欄目。該欄目覆蓋國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟表現(xiàn)、大類資產(chǎn)分析與配置建議、基金市場分析和資產(chǎn)配置解決方案4大維度,幫助客戶建立全球視野的多元資產(chǎn)配置理念。
廣發(fā)基金對于“顧”的認識不止于輸出高質(zhì)量的陪伴內(nèi)容，還延伸到了“千人千面”的賬戶管理。近兩年來，廣發(fā)基金一直在嘗試從點到面的定制賬戶服務。具體而言，將客戶群體細分到個體，以每一位客戶的賬戶為核心，幫助個人投資者實現(xiàn)持倉的診斷、配置和再平衡，力求提供千人千面的解決方案。
“近幾年，基金行業(yè)的主流業(yè)務模式是以基金投顧策略為核心的跟投模式。未來國內(nèi)的基金投顧業(yè)務，將逐步升級為更加注重資金規(guī)劃全面化、資產(chǎn)配置精細化的賬戶管理模式?！睆V發(fā)基金投顧業(yè)務負責人表示，目前團隊已經(jīng)搭建了成熟的投顧投資管理系統(tǒng)和投顧賬戶運營系統(tǒng)，構(gòu)成賬戶管理模式的基礎。這便于基金投顧團隊將KYC與KYP相結(jié)合，生成更精細的客戶畫像，再結(jié)合深度持倉分析，給客戶提供個性化的賬戶配置建議。
當前，DeepSeek引領的AI浪潮推動大模型應用在各領域持續(xù)拓展。廣發(fā)基金投顧業(yè)務負責人指出，基金投顧肩負著普惠金融的使命，金融科技至關重要。接下來，金融科技或?qū)⒕劢垢鼮榫珳实目蛻舳床旌蛿?shù)字化旅程。廣發(fā)基金致力于以金融科技全面賦能基金投顧業(yè)務，實現(xiàn)財富管理的綜合能力構(gòu)建，以專業(yè)性、廣覆蓋、差異化的投顧服務惠及大眾。
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