投顧組合主要包括以下費(fèi)用:
(1)申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi):廣發(fā)基金旗下的產(chǎn)品不收取申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)(計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)除外);非廣發(fā)基金旗下產(chǎn)品,按0折或1折的折扣收取申購(gòu)費(fèi),贖回費(fèi)正常收取。具體以實(shí)際確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
(2)調(diào)倉(cāng)費(fèi):調(diào)倉(cāng)交易中,對(duì)于轉(zhuǎn)入廣發(fā)基金的產(chǎn)品,免收申購(gòu)費(fèi)、轉(zhuǎn)換補(bǔ)差費(fèi),轉(zhuǎn)入其他基金公司的產(chǎn)品,按交易渠道指定費(fèi)率收取申購(gòu)及轉(zhuǎn)換補(bǔ)差費(fèi);轉(zhuǎn)出廣發(fā)基金的產(chǎn)品,免收贖回費(fèi)(計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)除外),轉(zhuǎn)出其他基金公司管理的產(chǎn)品,按基金合同約定的贖回費(fèi)率收取贖回費(fèi)。具體以實(shí)際確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
(3)投顧服務(wù)費(fèi):每個(gè)投顧組合收取不同的投顧服務(wù)費(fèi)率,對(duì)組合資產(chǎn)按日計(jì)提費(fèi)用并累計(jì)計(jì)算,在每個(gè)自然月的首個(gè)交易日收取上月已計(jì)提待收取的費(fèi)用,從投顧組合的貨幣基金中扣除對(duì)應(yīng)份額;如果對(duì)投顧組合解除服務(wù)協(xié)議或全部贖回,則在解約或贖回的下個(gè)工作日扣除待收取的投顧服務(wù)費(fèi)。具體費(fèi)率以相關(guān)頁(yè)面說(shuō)明為準(zhǔn)。
(4)運(yùn)作費(fèi)用:按基金合同約定收取各成分基金的管理費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。運(yùn)作費(fèi)用將在基金資產(chǎn)中計(jì)提,無(wú)需從客戶(hù)資產(chǎn)扣除。
各個(gè)投顧組合的買(mǎi)入起點(diǎn)、上限金額可能不同,請(qǐng)留意買(mǎi)入頁(yè)面提示。
投顧組合會(huì)自動(dòng)發(fā)起調(diào)倉(cāng),無(wú)需您手動(dòng)操作。具體包括以下兩種情況:
一、策略主動(dòng)調(diào)倉(cāng)
廣發(fā)基金根據(jù)最新的市場(chǎng)走勢(shì),結(jié)合投資組合策略、客戶(hù)賬戶(hù)資產(chǎn)配置等情況,不定期調(diào)整投顧組合的基金成分及配置比例。
二、組合偏離調(diào)倉(cāng)
投顧服務(wù)將動(dòng)態(tài)檢查投顧組合的實(shí)際資產(chǎn)配置與最新配置的偏離度,如果符合以下情況,將觸發(fā)組合偏離再平衡調(diào)倉(cāng):
1、單個(gè)基金配置比例與最新配置比例的偏離值達(dá)到閾值;
2、權(quán)益類(lèi)或固收類(lèi)資產(chǎn)比例與最新配置比例偏離值達(dá)到閾值;
3、基金成分與最新風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比例存在差異。
投顧組合贖回確認(rèn)成功后,各成分基金的贖回款將分開(kāi)多筆到賬錢(qián)袋子賬戶(hù)中,具體到賬時(shí)間以交易記錄顯示為準(zhǔn)。