精進(jìn)“投顧一體化”能力 廣發(fā)基金再獲“基金投顧機(jī)構(gòu)金諮獎(jiǎng)”
2024-12-18來(lái)源：新華財(cái)經(jīng)
新華財(cái)經(jīng)廣州12月14日電 12月14日，“2024廣州投資顧問(wèn)大會(huì)暨財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展論壇”在廣州舉行，會(huì)議以“買(mǎi)方立場(chǎng) 長(zhǎng)錢(qián)長(zhǎng)投 回歸本源”為主題，探討在財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，如何實(shí)現(xiàn)金融的政治性和人民性，構(gòu)建以投資者為中心的買(mǎi)方投顧業(yè)態(tài)，滿足廣大居民的財(cái)富管理需求。近200家機(jī)構(gòu)的500余位業(yè)內(nèi)精英出席了活動(dòng)。
同時(shí)，第三屆新華財(cái)經(jīng)“金諮獎(jiǎng)”基金投顧評(píng)選八大獎(jiǎng)項(xiàng)揭曉，24家機(jī)構(gòu)摘得殊榮。該獎(jiǎng)項(xiàng)評(píng)選由中國(guó)經(jīng)濟(jì)信息社主辦，是國(guó)內(nèi)基金投顧行業(yè)頗具影響力的評(píng)選活動(dòng)之一。據(jù)悉，本屆綜合性獎(jiǎng)項(xiàng)“基金投顧機(jī)構(gòu)金諮獎(jiǎng)”由廣發(fā)基金等4家機(jī)構(gòu)摘獲，這已是廣發(fā)基金連續(xù)三年獲得該獎(jiǎng)項(xiàng)，彰顯出其在基金投顧業(yè)務(wù)方面的綜合實(shí)力。
“從實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，投資者獲得感的提升，一方面來(lái)自賬戶收益的提升，另一方面則與投資者的專(zhuān)業(yè)認(rèn)知及其與基金投顧機(jī)構(gòu)之間信任關(guān)系的提升有關(guān)。”廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，公司積極投身基金投顧業(yè)務(wù)探索，希望通過(guò)“投”資策略與“顧”問(wèn)服務(wù)的深度融合和持續(xù)創(chuàng)新，與客戶建立起長(zhǎng)期穩(wěn)定的信任關(guān)系，更好地提升投資者的獲得感。
資產(chǎn)配置具有長(zhǎng)期性的特點(diǎn)，構(gòu)建一套長(zhǎng)期穩(wěn)定且持續(xù)進(jìn)化的投研體系，對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)而言至關(guān)重要。廣發(fā)基金自2013年開(kāi)始布局資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)，不斷吸納和培養(yǎng)資產(chǎn)配置領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)人才，打造了一支具有深厚專(zhuān)業(yè)知識(shí)和豐富經(jīng)驗(yàn)的投研團(tuán)隊(duì)，經(jīng)過(guò)超十年的磨礪積淀，形成了體系化、模塊化的投研體系。
目前，廣發(fā)基金投顧投研團(tuán)隊(duì)覆蓋戰(zhàn)略資產(chǎn)配置研究、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置研究、各類(lèi)型資產(chǎn)研究和各類(lèi)型基金研究，對(duì)股、債、商品、海外、另類(lèi)等資產(chǎn)有長(zhǎng)期深度的研究積累和豐富的投資實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。對(duì)應(yīng)到投顧策略運(yùn)作中，投顧團(tuán)隊(duì)會(huì)結(jié)合客戶投資需求與多維資產(chǎn)配置模型，力求提升客戶賬戶持倉(cāng)與實(shí)際需求的匹配性。
基金投顧業(yè)務(wù)的一大特色是“顧”的體現(xiàn)。“‘顧’更重要的是投顧機(jī)構(gòu)將其投資理念、策略、決策及業(yè)績(jī)歸因與投資者進(jìn)行雙向有效的溝通，讓投資者清晰了解投顧機(jī)構(gòu)每一步的決策路徑及真實(shí)想法?！睆V發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，為了跟客戶保持充分且坦誠(chéng)的溝通，廣發(fā)基金打造了全生命周期服務(wù)體系和“內(nèi)容+投研+服務(wù)”三位一體的內(nèi)容工作室，提供兼具投資價(jià)值和情緒價(jià)值的陪伴服務(wù)，致力于優(yōu)化投資者行為。
如同“投”的個(gè)性化需求一樣，廣發(fā)基金也在“顧”的環(huán)節(jié)積極探索創(chuàng)新模式，借助金融科技提升服務(wù)能力和效率。例如，通過(guò)大數(shù)據(jù)分析，深入了解客戶的收益預(yù)期和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，從而更好地結(jié)合客戶需求提供匹配的方案；將投資者盈利體驗(yàn)的改善進(jìn)行可視化，逐步積累投資者對(duì)投顧機(jī)構(gòu)的信任；定期分析客戶頻繁交易的非理性行為，及時(shí)進(jìn)行提醒，讓客戶感受到長(zhǎng)期陪伴，等等。
廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，此番榮獲新華財(cái)經(jīng)“基金投顧機(jī)構(gòu)金諮獎(jiǎng)”，不僅是對(duì)公司過(guò)去三年投顧業(yè)務(wù)工作的鼓勵(lì)，也是對(duì)行業(yè)共建買(mǎi)方投顧生態(tài)提出了新的鞭策。未來(lái)，廣發(fā)基金將持續(xù)精進(jìn)投顧業(yè)務(wù)能力建設(shè)，在實(shí)踐中探索買(mǎi)方投顧發(fā)展路徑，充分發(fā)揮投顧在增強(qiáng)投資者獲得感方面的積極作用。
相關(guān)閱讀